賬戶莫名多出28萬巨款!女子寢食難安想退回卻「遇新難題」 「詢問銀行」後立即報警

隨著技術的發展,社會上的各種詐騙手段層出不窮,不少犯罪分子利用人們貪圖便宜的心理實施詐騙手法。

故而如若你的賬戶多了一筆巨款,先不要急著高興,畢竟天上沒有白掉的餡餅,這極有可能是騙局。

近日,張女士發現有人給她的賬戶上打了28萬巨款。按理來說,張女士本應該很高興,因為這是一件天上掉餡餅的大好事,沒想到卻是糟心。

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究竟是誰給張女士匯了28萬?為什麼張女士在收到這28萬後非常惆悵?張女士正納悶,一個電話打了過來。

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張女士說,給她轉錢的是一名姓謝的女子,既然不是自己的錢,她趕緊給銀行打電話,要求把錢給對方轉過去,卻遇到了難題。

但是銀行卻說應該立即報警,這有可能是犯罪分子的詐騙方式。果然報警後,民警告訴張女士,騙子可能是通過手機銀行給受害人轉賬,到賬時間選擇次日提交,如果受害人信以為真,不查詢餘額就把錢返還給對方,那麼騙子可以馬上到銀行申請撤銷匯款申請,進而實施詐騙。

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也有可能是另外一種騙局,騙子盜用受害人的身份信息,到網貸平台貸一筆巨款,然後把這個巨款匯給受害人,之後再聯繫受害人,以轉賬錯誤為由,要求退還這筆錢,進而實施詐騙。

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按照有關規定,個人轉賬金額達20萬以上的屬於大額交易,有可能被列入大額可疑交易進行監控,如果謝某涉嫌洗黑錢的話,受騙人可能也會被牽連其中。

平時在銀行轉賬28萬元大數額時,銀行工作人員會反覆提示轉賬人的姓名、賬戶,以便轉賬不會出現錯誤。故而銀行在得知張女士要轉還28萬時,第一時間建議張女士報警。

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所以,天上不會掉餡餅,如果有一天你的賬戶里出現了不屬於你很多錢,這極有可能是個騙局,應時刻保持高警惕,必要時可報警獲得幫助。




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